¿Cuál es el secreto de la popularidad de invertir en el sector inmobiliario español, por qué muchos inversores eligen la Península Ibérica y a qué propiedades debes prestar atención para obtener el máximo beneficio? Vamos a contar.
El contenido del artículo:
- Por qué los inversores eligen España
- Invertir en España es rentable
- Cómo beneficiarse de las propiedades inmobiliarias
- 2021: cambios para mejor
- Qué comprar en España: tipos de propiedades
- Los mejores lugares para invertir
- ¿Cómo tomar la mejor decisión? Consejo
- Te ayudaremos a comprar una propiedad en España
Por qué los inversores eligen España
España se ha convertido en los últimos años en un polo de atracción de capitales extranjeros y se espera que sea uno de los países con mayor potencial de atracción de inversión extranjera directa en Europa.
Actualmente existen más de 12.300 filiales extranjeras en el mercado español. Emplean a 1,3 millones de personas en sectores como la industria, los servicios y el comercio, y su facturación es el 29% del total del país.
España se sitúa en el puesto vigésimo primero como receptor de inversión directa con un acumulado de 18.700 millones de dólares.
Las razones por las que España atrae inversores:
- El alto nivel del sistema de salud, la seguridad del país, especialistas calificados, así como una ubicación geográfica ventajosa, propicia para la realización de negocios internacionales. Es la puerta de entrada a Europa, América Latina, el continente africano y el Mediterráneo.
- España tiene una de las economías más abiertas del planeta, con exportaciones superiores al 30% del PIB. Uno de los países más competitivos del mundo en turismo y uno de los países de más rápido crecimiento.
- Es uno de los países de Europa con una calidad de vida inigualable. España cuenta con 8.000 kilómetros de costa, hermosas playas y un clima excelente con más de 300 días de sol al año. Se cree que tiene el mejor clima mediterráneo de Europa.
- Una extensa red de rutas por carretera y ferrocarril, así como puertos y aeropuertos, hace de España un muy buen punto de comunicación, propicio para el comercio y el turismo.
Invertir en España es rentable
El mercado inmobiliario es históricamente la alternativa de inversión más simple, a diferencia de las acciones o los fondos mutuos.
Actualmente hay más de 13 millones de propiedades en España. Esta inversión es más rentable de lo que parece si se consideran las bajas tasas de interés de las hipotecas, las exenciones fiscales y los cambios menores en la industria inmobiliaria. Al cierre del primer trimestre del año, el retorno de la inversión en vivienda fue del 7,2%.
Hipotecas, más baratas que nunca
Uno de los principales beneficios de invertir en vivienda es la financiación. Las tasas hipotecarias se encuentran actualmente en mínimos históricos tanto en tasas variables como fijas. Ofertas desde EURIBOR + 0,85% en el primer caso y desde 1,1% en el segundo caso. Para la vivienda ordinaria, los bancos prestan alrededor del 80% del precio de compra, aunque en algunos casos el porcentaje a financiar supera esta cantidad. En el caso de una segunda vivienda, esta cantidad suele estar entre el 60 y el 80%. El hecho de que los inmuebles actúen como garantía te permite conseguir unas condiciones más favorables que en el caso de los préstamos personales o de consumo.
Incentivos fiscales
Además de la deducción habitual, que sigue siendo válida para quienes compraron el inmueble antes del 1 de enero de 2013 (hasta el 15% de las cantidades invertidas durante el ejercicio fiscal, máximo 9.040 €), también hay otra gran ventaja a tener en cuenta. Se trata de la reinversión de los beneficios de la venta de inmuebles. Para utilizar esta función, se deben seguir ciertas reglas.
- La vivienda nueva vendida y comprada por el contribuyente debe ser la residencia principal de acuerdo con el Código Tributario.
- El dinero que proviene de las ganancias de capital debe usarse para comprar una nueva casa.
Si no se cumplen estos requisitos, se exigirá un impuesto sobre las ganancias de capital a una tasa del 19% al 23%, dependiendo del monto de la ganancia.
Protección contra la inflación
Se considera que otra ventaja de comprar una vivienda es que estas inversiones están protegidas de la inflación. Por ejemplo, si se alquila una casa, puede renovar el alquiler según lo exige la Ley de alquileres de la ciudad. Además, el costo de uso de la vivienda no se ve afectado por la subida de precios.
Ciclos menos volátiles
Los ciclos inmobiliarios son más estables, los precios no sufren grandes subidas o bajadas. Un ejemplo: los precios de las viviendas registraron una caída moderada en medio de la crisis de Covid-19.
Cómo beneficiarse de las propiedades inmobiliarias
Las formas más comunes de generar ingresos de bienes raíces:
- Compra y venta. Se trata de comprar bienes raíces y venderlos con una prima.
- Comprar local o vivienda, hacer reformas para vender con mayor margen.
Alquiler de local o vivienda a medio / largo plazo con el fin de percibir el alquiler:
- Alquiler de alojamiento turístico. En el caso de la propiedad de la vivienda, esta será otra forma común de obtener ganancias.
- Alquiler de local y venta del mismo con contrato de arrendamiento.
- Crowdfunding inmobiliario. Con estas plataformas, puede participar en una variedad de modos de inversión en los que una sola persona no necesita asumir el costo total.
2021: cambios para mejor
Los precios de la vivienda han resistido el impacto de la crisis de COVID-19. Aunque el coste del alquiler ha bajado, se mantiene estable en compra y venta.
Ante una situación marcada por la incertidumbre y el ahorro que se elevó hasta el 14,8% de la renta disponible en 2020, muchos se plantean comprar o alquilar inmuebles.
A continuación se muestran los datos que muestran que el sector inmobiliario residencial en España se mantiene estable.
Ventas y compras mantienen su impulso a pesar de la crisis
Debido al ahorro forzoso, la demanda de compra de vivienda está creciendo y se sitúa en torno al 43% frente al 39% registrado en febrero de 2020, por lo que los propietarios no rebajan los precios de venta.
Así, no se esperan grandes caídas en el mercado de la vivienda usada, así como entre las nuevas edificaciones. Según el Instituto de Evaluación, se está registrando un mayor interés en las nuevas construcciones y las viviendas unifamiliares en áreas remotas de las principales ciudades.
Disponibilidad de ahorros para la compra de vivienda
En condiciones normales, las hipotecas aportan alrededor del 80% del valor de tasación de la vivienda. Quien esté pensando en comprar debe disponer del 20% restante del ahorro, a lo que hay que sumar los gastos de acompañamiento - notario, tasación e impuestos, que aumentan el valor en un 10-15%. Por tanto, la compra de un inmueble requiere alrededor del 30% de su valor.
Comprar es más rentable que alquilar
Los costos mensuales asociados con el alquiler son más que las tarifas de la hipoteca. Así lo demuestra un estudio realizado por la red inmobiliaria Century 21 España en conjunto con urbanData Analytics (uDA), empresa de analítica de datos inmobiliarios digitales, según el cual ninguna ciudad española tiene el nivel de gasto necesario para adquirir una vivienda de 90 metros cuadrados 33% de la renta familiar, según recomendación del Banco de España.
Según un informe de la Confederación Sindical de Comisiones Obreras (CC OO), en España el 41% de las personas que viven en viviendas alquiladas gastan más del 30% de su salario en alquiler.
Tasas hipotecarias bajas
Otro factor que tienta a comprar son las bajas tasas de interés, lo que llevó a que marzo de 2021 se convirtiera en el cuarto mejor mes de la última década para este indicador, que es un 19,3% más que en el mismo período de 2019.
Qué comprar en España: tipos de propiedades
En general, podemos distinguir tres tipos principales de inmuebles en función de su uso.
- Residencial: terreno o terreno clasificado como residencial, edificios, villas. Son los más rentables en términos de rentabilidad.
- Comercial: Terreno o terreno calificado como comercial, edificios de oficinas, locales comerciales, centros comerciales o almacenes.
- Industrial: suelo o tierra, barcos, fábricas, minas, granjas, etc.
Los mejores lugares para invertir
Las ciudades más rentables de España para inversiones en inmuebles comerciales:
- Madrid y Barcelona siguen siendo los principales destinos turísticos de España (con tasas de visita del 25% para Madrid y del 15% para Barcelona), por lo que la rentabilidad es alta y no hay alto riesgo. Otras ciudades populares son Valencia, Sevilla y Málaga.
Las ciudades más rentables de España para la inversión en inmuebles residenciales:
- Además de las grandes ciudades, hay provincias donde el ROI también puede ser bueno: Alicante, Valencia, Murcia, Zaragoza y Sevilla.
- En lo que respecta a la costa, se puede considerar una buena oportunidad para obtener beneficios. Destacan aquí distritos como las Islas Baleares o la Comunidad Valenciana.
- Junto a las formas tradicionales de inversión inmobiliaria (compra directa para alquiler), es importante considerar otras formas. Por ejemplo, el crowdfunding inmobiliario, donde un grupo de personas participa en la inversión.
- También los destinos de inversión más rentables son Murcia (7,9%), Santa Cruz de Tenerife (7,3%), Lleida (7,2%) y Huelva (7%). La rentabilidad en Barcelona es del 4,8% y en Madrid del 5,2%.
En definitiva, invertir en el mercado inmobiliario es una gran oportunidad. Es necesario analizar muy bien todos los puntos que pueden afectar la recepción de los resultados deseados, incluida la psicología que entra en juego a la hora de implementar una estrategia de inversión.
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¿Cómo tomar la mejor decisión? Consejo
Invertir en bienes raíces requiere una serie de precauciones:
- Analiza la situación. Necesita saber qué objetivos quiere lograr al comprar una propiedad y qué presupuesto tiene.
- Estudio en profundidad de la transacción desde el punto de vista financiero, legal y fiscal. Es necesario mitigar los riesgos que podrían amenazar las inversiones. Se requiere un estudio detallado de inversiones a nivel técnico, financiero y legal.
- Conoce el mercado inmobiliario y su evolución. Hay muchos informes publicados por organismos oficiales. Con su ayuda podrás conocer cómo se comporta el sector, qué tipos de inmuebles son los más rentables, dónde es mejor comprar, cuál es la evolución de los precios, etc.
En definitiva, las inversiones inmobiliarias han existido durante muchos años como una forma confiable de obtener ganancias, tradicionalmente siempre se han considerado un buen refugio, incluso en situaciones de crisis.
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